Refractio

¿QUIÉNES SOMOS?

REFRACTIO cuenta con especialistas en consultoría para el Compliance Financiero, Regulatorio y de Prevención de Lavado de Dinero, así como del Brokerage Crediticio, promoviendo en cada uno de nuestros Clientes el desarrollo ininterrumpido de su infraestructura organizacional.

A su vez promovemos la instauración de esquemas preventivos y correctivos dentro del Sector Financiero y Empresarial priorizando la atención personalizada, plasmando nuestros principios y valores en cada uno de nuestros servicios, en completo apego al contexto legal y operativo de cada Cliente.

NUESTROS SERVICIOS

COMPLIANCE REGULATORIO
DEL SECTOR FINANCIERO NACIONAL

Ofrecemos servicios especializados de Consultoría y Asesoría a las Entidades e Instituciones Financieras de cualquiera de los Sectores que componen nuestro Sistema Financiero Nacional.

ASESORÍA Y COMPLIANCE

Compliance Obligacional de portales de la CONDUSEF.
Compliance Obligacional de portales de la CNBV.
Trámites especializados ante Autoridades.

CAPACITACIÓN

Plan de Capacitación Anual PLD/FT.
Nivel 1: Comercial y Asesoramiento.
Nivel 2: Estructuras Internas.
Nivel 3: Alta Dirección y Socios.
Plan de Preparación para la obtención de la Certificación de Oficial de Cumplimiento y Auditor Externo.

SISTEMAS AUTOMATIZADOS

Elaboración y ajustes de Matrices de Riesgo.
Estudio de determinación de Indicadores de Riesgo.
Asesoría de Adaptabilidad de Sistemas en PLD/FT.

AUDITORÍA ANUAL

Auditoría Anual PLD/FT.
Dictamen Preventivo para la Identificación de Riesgos por Incumplimiento.

POLÍTICAS Y PROCEDIMIENTOS

Elaboración de Manuales de Cumplimiento en PLD/FT.
Elaboración de Manuales de Riesgos y Metodología EBR.

GESTIÓN DE RIESGOS

Calibración del EBR en PLD/FT.
Estudio de Riesgos para la Probabilidad e Impacto.
Estudio Limítrofe para la Tolerancia al Riesgo.

COMPLIANCE REGULATORIO
DE ACTIVIDADES VULNERABLES

Ofrecemos servicios especializados de Consulta y Asesoría a Sujetos Obligados en Ley a regirse como una Actividad Vulnerable por el objeto de sus operaciones.

ASESORÍA Y COMPLIANCE

Compliance Obligacional de portales del SAT – SPPLD.
Tramites especializados ante Autoridades.

CAPACITACIÓN

Plan de Capacitación Anual PLD/FT.
Nivel 1: Comercial
Nivel 2: Responsable PLD
Nivel 3: Alta Dirección
Plan de Preparación para la obtención ante la UIF de la Certificación.

COMPLIANCE JURÍDICO

Dictaminación Legal PLD
Asesoría de Perfilamiento de Clientes.
Acuerdos de Relación de Partes.

AUDITORÍA ANUAL

Dictamen Retroactivo de Incumplimientos.
Dictamen Preventivo para la Identificación de Riesgos futuros por Incumplimiento.
Subsanación y alineación de obligaciones.

POLÍTICAS Y PROCEDIMIENTOS

Elaboración de Manual de Cumplimiento en PLD/FT.
Elaboración de Manuales de Riesgos.
Elaboración de Manuales de diversa indole.

AUTOMATIZACIÓN

Elaboración de Macros y Aplicativos de generación masiva de avisos en SPPLD.

BROCKERAGE Y PERFILAMIENTO

Ofrecemos servicios de Brokerage con el debido perfilamiento de Clientes, con la intención de generar vinculaciones certeras y objetivas entre Financieras Nacionales y Clientes con necesidades de Financiamiento.